Bank Bangkok wydaje się zaostrzać zasady dotyczące kont dla niektórych obcokrajowców w związku z obawami o oszustwa finansowe

Tajlandia-

Bangkok Bank, największy bank komercyjny Tajlandii i wiodąca instytucja finansowa w Azji Południowo-Wschodniej, wprowadził surowsze przepisy dla niektórych obcokrajowców, którzy chcą otworzyć lub utrzymać konta bankowe, obowiązujące od stycznia 2025 r. Zmiana polityki, mająca na celu zwalczanie oszustw finansowych, wpłynęła na turystów i ekspatriantów bez długoterminowych wiz, a niektórzy ludzie rzekomo zgłaszali zamrożenie kont i ograniczenie dostępu do usług bankowych.

Od stycznia 2025 r. Bangkok Bank oficjalnie nie zezwala zagranicznym turystom, bez względu na ich obywatelstwo, na otwieranie nowych kont bankowych na podstawie wiz turystycznych. Dotyczy to posiadaczy wizy do Tajlandii (Destination Thailand Visa, DTV), która umożliwia pobyt do 180 dni, ale jest klasyfikowana jako wiza turystyczna. Tylko cudzoziemcy z długoterminowymi wizami nieimigracyjnymi — takimi jak te wydane w celach zawodowych, edukacyjnych lub rodzinnych — lub wizami emerytalnymi są uprawnieni do otwierania kont. Środki te obejmują również wnioski o karty kredytowe i usługi bankowości mobilnej, odzwierciedlając szersze wysiłki na rzecz wzmocnienia nadzoru finansowego.

Rzecznik Bangkok Bank wyjaśnił, że ograniczenia są częścią wzmocnionych wewnętrznych standardów regulacyjnych mających na celu złagodzenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i oszustwami. Bank dodał, że zmiany te są zgodne z szerszymi wysiłkami Tajlandii na rzecz ograniczenia przestępstw finansowych, szczególnie po odkryciu nielegalnych działań obejmujących zagraniczne konta używane w zagranicznych centrach telefonicznych oszustw.

Polityka ta dotyczy również istniejących kont posiadanych przez cudzoziemców bez długoterminowych wiz. Według doniesień użytkowników mediów społecznościowych, począwszy od około 25 maja 2025 r. Bangkok Bank zaczął zamrażać konta i blokować karty bankowe, szczególnie w przypadku obywateli Rosji, którzy nie spełniają nowych kryteriów kwalifikowalności. Według Bangkok Community Help Foundation, dotknięci tym problemem klienci zostali poinstruowani, aby skontaktować się z bankiem w celu sprawdzenia statusu swojego konta. W niektórych przypadkach klienci muszą osobiście odwiedzić oddział banku, aby rozwiązać problemy, co może wiązać się z podaniem danych biometrycznych, takich jak skany twarzy, w celu przestrzegania zaktualizowanych protokołów bezpieczeństwa, a także przedstawieniem dowodu ważnego statusu wizowego.

Rzecznik Bangkok Bank zauważył, że zablokowanie konta niekoniecznie oznacza, że ​​zostanie ono zamknięte. Zamiast tego klienci mogą zostać poproszeni o wizytę w oddziale w celu rozwiązania problemów ze zgodnością, chociaż szczegółowe informacje na temat procesu rozwiązywania pozostają ograniczone.

Zaostrzone przepisy następują po niedawnych incydentach, które ujawniły oszustwa finansowe w Tajlandii. 21 maja 2025 r. władze Tajlandii aresztowały czterech pracowników nieznanego banku w Pattayi za rzekome ułatwianie otwierania kont dla cudzoziemców posiadających wizy turystyczne, które rzekomo były wykorzystywane do prania pieniędzy chińskich syndykatów przestępczych.

Ponadto Tajlandia wprowadziła nowe przepisy dotyczące identyfikatorów kart SIM i inne środki bezpieczeństwa mające na celu zwalczanie przestępstw finansowych, co przyczyniło się do wzmożonej kontroli zagranicznych kont przez sektor bankowy.

Zmiany w polityce stworzyły wyzwania dla turystów i krótkoterminowych gości, którzy wcześniej polegali na Bangkok Bank w zakresie lokalnych usług finansowych. Bank, kiedyś znany z dostępności dla cudzoziemców, w tym tych na krótkoterminowych pobytach, przeszedł na bardziej restrykcyjne podejście. Zagranicznym klientom innych tajskich banków, takich jak Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank i Krungthai Bank, również zalecono weryfikację statusu konta, ponieważ podobne środki mogą zostać przyjęte w całej branży.

Dla ekspatriantów z długoterminowymi wizami, takimi jak nieimigracyjne zezwolenia emerytalne „O” wymagające minimalnego depozytu w wysokości 800,000 XNUMX THB lub właściwe wizy studenckie, otwieranie kont pozostaje możliwe, ale może wymagać dodatkowej dokumentacji i weryfikacji. Legalne wizy pracownicze i posiadacze zezwoleń na pracę również nie są objęci żadnymi nowymi ograniczeniami.

Bangkok Bank nie wydał kompleksowego publicznego oświadczenia szczegółowo opisującego pełny zakres represji, ale przedstawiciele potwierdzili, że polityka ta ma zastosowanie jednakowo do wszystkich turystów, niezależnie od narodowości, i będzie oceniać konta na podstawie potencjalnego ryzyka w ramach procesu, który nie został upubliczniony. Bank zachęca poszkodowanych klientów do bezpośredniego kontaktu z oddziałami w celu rozwiązania problemów z kontami. Jeśli jednak klient nie otrzymał wiadomości SMS ani powiadomienia od banku, na razie nie odczuwa żadnych problemów. Musi osobiście odwiedzić oddział banku tylko w przypadku wystąpienia problemu z usługą lub otrzymania wiadomości na podany w danych numer telefonu.